SBI証券で積立NISAをしている時に、途中で設定しているクレジットカードを変更したい場合の手順について解説します。
この度、普通の三井住友カードから三井住友ゴールドNLへ乗り換えたので色々な支払いをゴールドの方へ移していたのですが、このSBI証券の積立NISAのクレカ切り替えが少々厄介でした。
同じようにクレカを変更したい方へ参考にしていただける内容です。
SBI証券の積立NISAでクレカを途中で変更するのはちょっと厄介！
間違えないように一緒に進めていきましょう！
積立NISAのクレカを変更する手順
- 手順１積立NISAの決済方法からクレカを切り離す
- 手順２変更元のクレカ情報を削除する
- 手順３新しいクレカ情報を登録する
- 手順４積立NISAの決済方法にクレカを設定する
このような手順で進めていきます。
まず前提として、SBI証券で積立NISA用クレジットカードを変更するのはめんどくさいです笑
クレカの情報だけ変更！みたいなことはできないため、上記のような手順を踏む必要があります。
この方法の他にもやり方はありますが、これが１番簡単で早いと思います。
簡単にいうと、クレカの情報を変更するためには積立NISAの引き落とし用に使用していてはNGです。
そのため一度積立NISAの決済方法をクレカから現金に変更し、クレカの情報を更新します。
その後に積立NISAの決済方法を再度クレカに設定しなおします。
めんどくさ！
と思うところですが、現状仕方ないことなので、覚悟を決めてやりましょう……
決済方法からクレジットカードを切り離す
SBI証券のサイトから「NISA つみたてNISA」⇨「つみたてNISA」をクリックします。
「投信積立設定」をクリックします。
ご自身が積み立てているファンドが表示されますので、「設定」をクリックします。
「設定の変更・解除」をクリックします。
決済方法がクレジットカードで設定されて表示されますが、ここを現金へ変更します。
次へをクリックします。
※クレカを変更するために一時的に現金にするだけなので気にする必要がありません。
「確認画面へ」をクリックします。
決済方法が現金になっていることを確認し、取引パスワードを入力したら「設定する」をクリックします。
これでまずは決済方法からクレジットカードを切り離しました。
変更したいクレジットカード情報を削除する
決済方法を現金に変更が完了した画面に表示される「現在の積立設定を確認する場合はこちら」をクリックします。
積立設定ページが表示されるので、「クレジットカード」をクリックします。
積立に設定しているクレジットカードが表示されますので「解除する」をクリックします。
登録解除画面へと進みますので、カード番号に変更したい前のカード番号であることを確認し、取引パスワードを入力したら「カード解除に進む」をクリックします。
カード番号と有効期限があっていることを確認し、「次へ」をクリックします。
登録解除が完了します。
ここまでで古いカード情報の削除が完了です。
新しいカード情報を登録する
SBI証券のメニューから「NISA つみたてNISA」⇨「つみたてNISA」をクリックします。
つみたてNISAの画面から「クレカ設定」をクリックします。
先ほどクレカの登録を解除したため、登録されているカードがない状態です。
「カードを登録する」をクリックします。
この先の画面で、案内に従って新しいクレジットカードの情報を登録しましょう。
ここまでで、SBI証券に登録してあるクレジットカード情報が、新しいものにすることができました。
積立NISAの決済方法をクレジットカードに戻す
「NISA つみたてNISA」からつみたてNISAの設定画面に移動します。
投信積立設定の「設定一覧」をクリックします。
先ほど現金積立に設定変更したファンドについて、「設定」をクリックします。
「設定の変更・解除」をクリックします。
つみたてNISAの設定画面になり、決済方法が現金で表示されます。
決済方法をクレジットカードを選択し、「次へ」をクリックします。
「確認画面へ」をクリックします。
確認画面にて、決済方法がクレジットカードになっていることを確認し「設定する」をクリックします。
これでやっと、積立NISAのクレジットカードの変更は完了です。お疲れ様でした！
SBI証券で積立NISAするなら三井住友ゴールドカードがお得
今回私がクレカ変更の作業を行ったのは、クレジットカードを三井住友ゴールドカードに変更したためです。現状、SBI証券で投信を購入するなら三井住友ゴールドカードが最もお得になります。
この画像を見ていただくのが1番早いです。
毎月の投信購入に応じて、1％のポイントがつきます。
「まあ1％か」と思うかもしれませんが、これかなり高水準なんです。
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年会費無料なら特典がたくさんついているゴールドカードの方が良いに決まっている、ということでゴールドカードに変更しました笑
詳しくはこちらの記事でも紹介しています。
⇨5分でわかるSBIのVポイント投資の始め方とメリット【三井住友カード】
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積立NISAのクレカを変更する方法まとめ
1.積立NISAを現金決済に変更する
2.クレカの登録情報を削除する
3.新しいクレカの情報を登録する
4.積立NISAの決済方法をクレカに変更する
以上の手順で積立NISAのクレジットカードを変更することができました。
これからも積立投資で複利の力でコツコツ資産を増やしていきましょう！
最後まで読んでくださりありがとうございました！
